中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)投資現(xiàn)狀分析及前景策略研究報(bào)告2025～2031年
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報(bào)告編號(hào)：【478020】
對(duì)接人員：【高------虹】
修訂日期：【2024年12月】
撰寫(xiě)單位：【華研中商研究網(wǎng)】
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【報(bào)告目錄】


第1章：中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)綜述 25
1.1 財(cái)富管理行業(yè)的定義 25
1.1.1 財(cái)富管理的內(nèi)涵 25
1.1.2 財(cái)富管理與資產(chǎn)管理的區(qū)別 25
1.1.3 財(cái)富管理的主要經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) 26
1.1.4 財(cái)富管理的具體流程 27
1.1.5 財(cái)富管理開(kāi)展業(yè)務(wù)的模式 29
1.2 財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展階段 29
1.2.1 以產(chǎn)品為中心的階段 29
1.2.2 以銷(xiāo)售為中心的階段 30
1.2.3 以客戶(hù)為中心的階段 30
1.3 財(cái)富管理行業(yè)的業(yè)務(wù)體系 30
1.3.1 財(cái)富管理的核心產(chǎn)品（服務(wù)） 31
1.3.2 財(cái)富管理的系統(tǒng)平臺(tái) 31
1.3.3 財(cái)富管理的服務(wù)流程與渠道 32
1.3.4 財(cái)富管理的服務(wù)團(tuán)隊(duì) 32
1.4 財(cái)富管理客戶(hù)金融需求特征分析 33
1.4.1 新的金融需求逐漸形成 33
1.4.2 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)多元化趨勢(shì) 34
1.4.3 理財(cái)觀念與理財(cái)方式間的偏差 34
1.4.4 多樣的投資組合對(duì)理財(cái)顧問(wèn)的代理需求 34
1.4.5 對(duì)銀行產(chǎn)品附加值的逐漸認(rèn)可 35
1.5 財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動(dòng)因素 35
1.5.1 經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展 35
1.5.2 資產(chǎn)價(jià)格的上升 36
1.5.3 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型壓力 36
1.5.4 富裕人群財(cái)富的需求強(qiáng)烈 36
第2章：中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)環(huán)境分析 41
2.1 財(cái)富管理行業(yè)政策與監(jiān)管環(huán)境 41
2.1.1 商業(yè)銀行的監(jiān)管政策 41
2.1.2 證券公司的監(jiān)管政策 43
2.1.3 信托公司的監(jiān)管政策 43
2.1.4 保險(xiǎn)公司的監(jiān)管政策 44
2.1.5 基金公司的監(jiān)管政策 45
2.1.6 其他機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策 47
2.2 財(cái)富管理行業(yè)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境 49
2.2.1 宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行特點(diǎn)分析 49
（1）國(guó)內(nèi)GDP增長(zhǎng)分析 49
（2）工業(yè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)分析 50
（3）農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)分析 51
（4）固定資產(chǎn)投資情況 52
（5）社會(huì)消費(fèi)品零售總額 53
（6）進(jìn)出口總額及其增長(zhǎng) 54
（7）制造業(yè)采購(gòu)經(jīng)理指數(shù) 55
（8）非制造業(yè)商務(wù)活動(dòng)指數(shù) 55
2.2.2 國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)行業(yè)的影響 56
（1）經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的背景分析 56
（2）經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型對(duì)行業(yè)發(fā)展的影響 57
（3）面對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型金融機(jī)構(gòu)的機(jī)遇 57
2.2.3 國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)前景預(yù)測(cè) 58
2.3 財(cái)富管理行業(yè)金融環(huán)境 61
2.3.1 國(guó)內(nèi)信貸環(huán)境運(yùn)行分析 61
2.3.2 國(guó)內(nèi)融資結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變趨勢(shì) 62
2.3.3 利率市場(chǎng)化改革前瞻 63
2.3.4 央行信貸收縮政策影響 64
2.3.5 央行貨幣政策前瞻 65
2.4 財(cái)富管理行業(yè)消費(fèi)環(huán)境分析 67
2.4.1 全球消費(fèi)者消費(fèi)趨勢(shì)分析 67
2.4.2 國(guó)內(nèi)通脹水平分析 67
2.4.3 國(guó)內(nèi)產(chǎn)品品類(lèi)的消費(fèi)方向 68
2.4.4 國(guó)民的收入水平分析 69
2.4.5 消費(fèi)者的購(gòu)物渠道分析 70
2.5 財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 71
2.5.1 財(cái)富管理行業(yè)的政策環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 71
2.5.2 財(cái)富管理行業(yè)的宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) 72
2.5.3 財(cái)富管理行業(yè)的金融環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 72
2.6 財(cái)富管理行業(yè)的政策建議 73
2.6.1 相關(guān)法律法規(guī)的健全 73
2.6.2 金融體系市場(chǎng)的完善 74
2.6.3 外匯管制及境外投資的規(guī)范 75
2.6.4 金融基礎(chǔ)設(shè)施的完善 75
2.6.5 金融監(jiān)管的加強(qiáng) 76
第3章：全球財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn) 78
3.1 全球經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析 78
3.1.1 全球金融及經(jīng)濟(jì)發(fā)展特點(diǎn)分析 78
3.1.2 全球及個(gè)人消費(fèi)特點(diǎn)分析 79
3.1.3 全球國(guó)民及家庭儲(chǔ)蓄特點(diǎn)分析 80
3.1.4 主要國(guó)家金融及經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析 81
3.1.5 全球財(cái)富增長(zhǎng)因素分析 86
（1）全球股票市場(chǎng)發(fā)展因素 86
（2）國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)展因素 87
（3）新興市場(chǎng)利率變化因素 87
（4）大宗商品價(jià)格變化因素 88
（5）原油價(jià)格變化因素 88
（6）對(duì)沖基金指數(shù)變化分析 88
（7）房地產(chǎn)市場(chǎng)投資因素 89
3.1.6 全球宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 89
3.2 全球富裕人群的市場(chǎng)調(diào)研分析 91
3.2.1 全球財(cái)富的發(fā)展規(guī)模 91
3.2.2 全球富裕人群及財(cái)富分布 91
3.2.3 全球富裕人士人口結(jié)構(gòu)特點(diǎn) 93
3.2.4 富裕人群的心理因素分析 95
3.2.5 富裕人群的特點(diǎn)變化趨勢(shì) 100
3.3 全球富裕人士投資偏好分析 100
3.3.1 全球富裕人士資產(chǎn)配置偏好 100
3.3.2 全球富裕人士的投資種類(lèi)偏好 101
3.3.3 富裕人士資產(chǎn)的投資區(qū)域偏好 102
3.3.4 全球富裕人士的嗜好投資分析 105
3.4 全球財(cái)富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)狀況分析 108
3.4.1 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)模式 108
3.4.2 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)收入與利潤(rùn)分析 109
3.4.3 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)成本與費(fèi)用分析 111
3.4.4 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)盈利能力分析 112
3.4.5 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)回報(bào)率分析 113
3.4.6 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)存在的問(wèn)題分析 113
3.4.7 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的改善經(jīng)驗(yàn) 115
3.5 發(fā)達(dá)國(guó)家財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展分析 119
3.5.1 美國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn) 119
（1）美國(guó)理財(cái)行業(yè)的發(fā)展歷程 119
（2）美國(guó)財(cái)富管理的市場(chǎng)容量 120
（3）美國(guó)財(cái)富管理的市場(chǎng)特征 120
（4）美國(guó)財(cái)富管理的從業(yè)者分析 121
（5）美國(guó)財(cái)富管理的服務(wù)模式 121
（6）美國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的典型案例 122
3.5.2 歐洲財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn) 123
（1）歐洲財(cái)富管理的起源和發(fā)展 123
（2）歐洲財(cái)富管理的市場(chǎng)容量 124
（3）歐洲財(cái)富管理的市場(chǎng)特征 124
（4）歐洲財(cái)富管理的從業(yè)者分析 124
（5）歐洲財(cái)富管理行業(yè)的典型案例 125
3.6 瑞銀集團(tuán)成功財(cái)富管理模式借鑒 126
3.6.1 瑞銀集團(tuán)的發(fā)展簡(jiǎn)況 126
3.6.2 瑞銀集團(tuán)的發(fā)展戰(zhàn)略 126
3.6.3 瑞銀集團(tuán)價(jià)值主張的支柱 127
3.6.4 瑞銀集團(tuán)財(cái)富管理的條件 128
3.6.5 瑞銀集團(tuán)一體化團(tuán)隊(duì)協(xié)作模式 129
3.6.6 瑞銀集團(tuán)的財(cái)富管理模式 130
3.7 全球財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)與趨勢(shì) 131
3.7.1 全球財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展機(jī)會(huì)分析 131
3.7.2 的財(cái)富管理國(guó)家發(fā)展經(jīng)驗(yàn) 131
3.7.3 全球財(cái)富管理產(chǎn)品的新發(fā)展趨勢(shì) 132
3.7.4 全球財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展前景與建議 133
第4章：中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)投資吸引力分析 134
4.1 財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)容量分析 134
4.1.1 高凈值人士財(cái)富的來(lái)源 134
4.1.2 高凈值人群的資產(chǎn)規(guī)模 135
4.1.3 高凈值人群的地域分布 136
4.1.4 高凈值人群的行為偏好 137
4.1.5 高凈值人群細(xì)分群體差異分析 143
4.1.6 高凈值人群財(cái)富管理渠道的選擇 147
4.1.7 高凈值人群個(gè)人財(cái)富的投資趨勢(shì) 152
4.2 財(cái)富管理行業(yè)的市場(chǎng)供給分析 153
4.2.1 商業(yè)銀行財(cái)富管理的供給分析 153
4.2.2 保險(xiǎn)公司財(cái)富管理的供給分析 154
4.2.3 信托公司財(cái)富管理的供給分析 155
4.2.4 基金與證券公司的供給分析 155
4.2.5 第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的供給分析 156
4.3 財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展分析 157
4.3.1 財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模分析 157
4.3.2 財(cái)富管理市場(chǎng)結(jié)構(gòu)分析 157
4.3.3 財(cái)富管理行業(yè)盈利能力分析 158
（1）財(cái)富管理業(yè)務(wù)的收入來(lái)源 158
（2）財(cái)富管理業(yè)務(wù)的成本分析 158
4.3.4 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)對(duì)比 159
4.3.5 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)競(jìng)爭(zhēng)格局 160
4.4 財(cái)富管理行業(yè)的投資對(duì)象分析 162
4.4.1 投資市場(chǎng)項(xiàng)目的投資結(jié)構(gòu) 162
4.4.2 財(cái)富管理行業(yè)的主要投資對(duì)象 164
（1）信托產(chǎn)品投資現(xiàn)狀分析 164
（2）房地產(chǎn)的投資現(xiàn)狀分析 164
（3）股票和基金投資現(xiàn)狀分析 165
（4）股權(quán)投資現(xiàn)狀分析 165
（5）興趣投資現(xiàn)狀分析 165
4.4.3 海外投資市場(chǎng)發(fā)展分析 166
（1）海外的投資規(guī)模分析 166
（2）海外的投資目的分析 167
（3）海外的投資標(biāo)的分析 168
（4）海外投資計(jì)劃的趨勢(shì) 169
4.5 財(cái)富管理服務(wù)與產(chǎn)品分析 170
4.5.1 財(cái)產(chǎn)保護(hù)服務(wù) 170
（1）保險(xiǎn)服務(wù) 170
（2）稅收籌劃 171
（3）家庭財(cái)產(chǎn)管理 172
4.5.2 財(cái)富累積服務(wù) 172
（1）私募證券產(chǎn)品 172
（2）TOT產(chǎn)品 175
（3）私募股權(quán)基金 179
（4）葡萄酒投資 182
（5）藝術(shù)品投資 183
4.5.3 財(cái)產(chǎn)傳承服務(wù) 186
（1）繼承人教育 186
（2）慈善事業(yè) 187
4.6 財(cái)富管理行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)因素 190
4.6.1 監(jiān)管與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 190
4.6.2 財(cái)富管理的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 190
4.6.3 財(cái)富管理的操作風(fēng)險(xiǎn) 191
4.6.4 財(cái)富管理的道德風(fēng)險(xiǎn) 191
4.6.5 財(cái)富管理的信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 191
4.6.6 財(cái)富管理的其他風(fēng)險(xiǎn) 192
第5章：中國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的投資規(guī)劃 193
5.1 當(dāng)前商業(yè)銀行發(fā)展形勢(shì)分析 193
5.1.1 商業(yè)銀行當(dāng)前的發(fā)展困境 193
5.1.2 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型方向 195
5.1.3 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模式的選擇 197
5.2 商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概況 201
5.2.1 私人銀行的成立簡(jiǎn)況 201
5.2.2 私人銀行的市場(chǎng)特征 202
5.2.3 私人銀行的客戶(hù)特征 203
5.2.4 私人銀行的客戶(hù)調(diào)研 204
5.3 商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析 208
5.3.1 私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)模 208
5.3.2 私人銀行網(wǎng)點(diǎn)布局及擴(kuò)張趨勢(shì) 208
5.3.3 私人銀行的運(yùn)行模式分析 209
5.3.4 私人銀行產(chǎn)品體系發(fā)展分析 211
5.3.5 私人銀行的品牌競(jìng)爭(zhēng)分析 213
5.3.6 私人銀行的區(qū)域發(fā)展特色 214
5.3.7 私人銀行發(fā)展的關(guān)鍵因素 215
5.3.8 私人銀行未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè) 217
5.4 私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)況 221
5.4.1 商業(yè)銀行財(cái)富管理的分類(lèi) 221
5.4.2 財(cái)富管理與一般理財(cái)業(yè)務(wù)的區(qū)別 223
5.4.3 商業(yè)銀行財(cái)富管理部門(mén)建設(shè)進(jìn)展 224
5.4.4 商業(yè)銀行開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)SWOT分析 225
5.5 財(cái)富管理型銀行與現(xiàn)行銀行的前景對(duì)比 228
5.5.1 財(cái)富管理型銀行的內(nèi)涵 228
5.5.2 現(xiàn)行銀行盈利模式的缺陷 229
5.5.3 國(guó)際國(guó)內(nèi)環(huán)境對(duì)銀行轉(zhuǎn)型的表現(xiàn) 230
5.5.4 成為財(cái)富管理型銀行的制約條件 230
5.5.5 財(cái)富管理型銀行的實(shí)踐路徑分析 231